Entrevista para o Infomoney. Leia a íntegra
A medida provisória que estabelece, a partir de 2026, uma alíquota única de 17,5% sobre aplicações financeiras, e de 5% sobre títulos que hoje são isentos, acende um sinal de alerta para os investidores pessoa física: o fim da tabela regressiva do Imposto de Renda. A mudança deve impactar diretamente o planejamento tributário e a forma como muitos declaram seus investimentos.
Por isso, a recomendação dos especialistas ouvidos pelo InfoMoney é reforçar uma preparação mais detalhada pensando na temporada do ano que vem. Isso pode ajudar o investidor a saber os momentos ideais para realizar ganhos e a ter maior controle sobre os valores a serem tributados.
O que fazer com os investimentos?
Com a instituição da alíquota única de 17,5% sobre as aplicações financeiras (veja a lista completa na tabela abaixo), muitos investidores consideram antecipar o resgate a fim de aproveitar alíquotas atuais mais baixas, como os 15% para investimentos com mais de 720 dias.
Luis Castelo, sócio da Lopes & Castelo Advogados, reforça ainda que existe uma janela para o planejamento tributário para o investidor, que vai até 31 de dezembro de 2025. “Analisar a carteira e simular diferentes cenários de venda pode fazer a diferença entre pagar mais ou menos imposto”, orienta.
Organização é chave contra erros
Para quem opera em diferentes plataformas, outro desafio é manter a consistência das informações. Segundo Castelo, a principal armadilha é declarar dados divergentes dos informes ou omitir rendimentos.
Isso porque a Receita Federal cruza as informações com notas de corretagem, informações da B3 e do sistema bancário. “O contribuinte que não acompanhar mensalmente suas movimentações corre risco real de cair na malha fina”, aponta.
O especialista recomenda adotar um controle mensal com planilhas ou aplicativos que registrem datas, valores, tributos pagos e prejuízos acumulados. Além disso, vale conferir os informes de rendimento e também não confiar neles cegamente — pois nem todas as operações aparecem nesses documentos.
